大案聚焦

滬臺警方聯(lián)手偵破“10·11”詐騙案

涉案銀行卡多達3500張

隨著經(jīng)濟日益發(fā)展，便利的金融產(chǎn)品應運而生，從某種角度說，這也是一把雙刃劍，便利不僅只針對使用者，也大大方便了犯罪嫌疑人，銀行卡就是最好的例子了。韋健有一本厚厚的筆記本，上面記滿各種騙局特點以及近期高發(fā)的電訊詐騙類型。記者注意到，辦案筆記中關(guān)于銀行卡的落筆內(nèi)容最多，涉案銀行卡甚至呈現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈趨勢。

“今年11月1日，經(jīng)過1年多奮戰(zhàn)，滬臺警方聯(lián)手偵破 ‘10·11’特大系列電訊詐騙案，兩岸同步收網(wǎng)，一舉摧毀以駱某為首的電訊詐騙團伙犯罪嫌疑人37名。”在這起轟動一時的案件中，有一個偵辦細節(jié)，讓韋健至今唏噓不已。 “這起案件中涉案銀行卡多達3500張。”在韋健的筆記本上，記錄著一個驚人的數(shù)字， “偵查時，我們調(diào)取了一名提款人的監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)其使用的銀行卡開戶名字叫田某，經(jīng)核查確有此人。起初，我們核對田某的身份證照片，發(fā)現(xiàn)與錄像中的提款人很像。令人意外的是，我們又找到此人的另一段取款錄像，發(fā)現(xiàn)其使用的銀行卡卡主叫任某，經(jīng)核查也確有此人，其照片與錄像中的男子也很像。”

“事后，當這名犯罪嫌疑人落網(wǎng)后，比對他的名字叫楊某，長相與其真實身份證照片略有差距。為此，我審訊時特地多問了一句，嫌疑人表示，銀行卡都是他從網(wǎng)絡(luò)上買來的，定購時特別注明銀行卡開戶人照片要與自己長相相似的，目的就是為了好在銀行蒙混過關(guān)，混淆警方偵查視線。這個細節(jié)讓我印象深刻，目前，大部分銀行柜臺都配備讀卡機，以識別二代身份證的真?zhèn)危旨僮C到銀行開戶的情況很少了。大部分案件中，不法分子都是冒用他人身份信息開卡，或是有人售賣個人信息專供別人開卡，銀行卡儼然已成為一種產(chǎn)業(yè)鏈。從某種意義上講，這是電訊詐騙延伸犯罪的表現(xiàn)。”韋健說。

韋健坦言， “在我國，銀行卡每天取現(xiàn)是設(shè)限的，境內(nèi)最高2萬境外1萬元。這條規(guī)定出臺后，增加了電訊詐騙的犯罪成本，團伙中負責提現(xiàn)的人就需要大量銀行卡，可供第一時間分散提取資金。因此，才會在‘10·11’特大系列電訊詐騙案中出現(xiàn)3500張銀行卡。”

案例分析

最新騙術(shù)

失去判斷力，190萬買“最昂貴”機票

在韋健的辦案筆記中，最新騙術(shù)一欄記載著一個190萬買 “最昂貴”機票的實例。 “這是一個血的教訓，也是本市出現(xiàn)的最新電訊詐騙手法。 ”

據(jù)韋健介紹，年輕小伙張明（化名）因急事要趕赴廣州。出門前，他在網(wǎng)上找到一家低價代售機票的網(wǎng)站，談妥票價900元后用U盾網(wǎng)銀付款。可網(wǎng)站卻反饋信息 “付款不成功”。見狀，張明致電網(wǎng)頁上的聯(lián)系電話，對方表示可能因為系統(tǒng)調(diào)試原因，沒有收到這筆匯款。談話間，對方看似無意間問了一句 “卡里有多少錢”，張明說“26.4萬元”。于是，對方建議張明再轉(zhuǎn)一次賬試試，為了防止重復收費，轉(zhuǎn)賬金額設(shè)置為27萬元，這樣就不會真把錢轉(zhuǎn)出去了。

想想這么做自己不會吃虧，張明便照做了。出人意料的是，點擊確認轉(zhuǎn)賬后，張明發(fā)現(xiàn)自己卡里的26.4萬元不見了。聯(lián)系后，對方表示他電腦可能中毒了，可為其提供遠程電腦協(xié)助，檢查一下電腦是否中毒。 “這時，如果張明足夠冷靜，他的損失不會高達190多萬元。 ”韋健惋惜地說，“張明當時同意了對方發(fā)來的遠程協(xié)議，此時，他的電腦上還插著銀行U盾，更不巧的是，就在此時張明賬戶上因生意往來收到一筆170萬元的匯款，讓騙子全都轉(zhuǎn)走。”事后，經(jīng)查，騙子得知卡內(nèi)余額后，往卡里轉(zhuǎn)了6000元，湊足27萬元，而正忙于“測試”轉(zhuǎn)賬的張明，轉(zhuǎn)賬前根本沒有查詢余額，而是直接操作轉(zhuǎn)賬自認為不可能轉(zhuǎn)出的27萬元，不料，最終總共損失190多萬元，而這一切只為了買一張900元的機票。

電訊詐騙手法五花八門，騙術(shù)更新十分頻繁。但不論騙術(shù)如何變幻，其目的只有一個，就是要人為造成被害人過于緊張，失去正常判斷力，受騙上當。

不法分子“開發(fā)”騙局的能力不容小覷！以前，比較流行的詐騙短信：“我是房東，最近出差，房款請打到我的銀行賬戶上”，如果房東姓氏與騙子不同，就很容易暴露身份。隨著警方宣傳力度的不斷加大，騙子發(fā)現(xiàn)短信得手率明顯下降，于是，一條升級版短信出爐了。 “房款請打到我太太的銀行賬戶上”，如此一來就更具欺騙性了。

“騙子尋尋覓覓，無非就是尋找看似更合理的說辭，騙取被害人的信任。他們的騙術(shù)中，最具有代表性的就是假冒公用事業(yè)欠費信息，水電煤、有線電視等，都被騙子兜了一圈。 ”韋健透露，近期還陸續(xù)出現(xiàn)一種含有個人信息的詐騙短信，以此威脅索要“好處費”、“保護費”，只要市民仔細推敲，就能發(fā)現(xiàn)其中破綻不少。

上海警方提醒市民，歲末年初，購買機票火車票時要提高警惕，網(wǎng)上低價機票千萬不能買，看到400電話要多留心，盡量找正規(guī)票務的實體店購買。

最憨騙術(shù)

不懂網(wǎng)銀自開“安全賬戶”不安全

宣傳防范電訊詐騙，記者記得提醒最多的一個防騙關(guān)鍵詞就是“安全賬戶”，不法分子冒充國家機關(guān)工作人員，威脅被害人身份信息被盜用，為了證明自身清白，保證個人名下賬戶財產(chǎn)安全，暫時把錢款轉(zhuǎn)到“國家機關(guān)”提供的“安全賬戶”上。可是，近期出現(xiàn)一種新騙術(shù)，不法分子為了哄騙當事人，讓被害人重新開立一個自己名下的 “安全賬戶”，然后將錢轉(zhuǎn)到“安全賬戶”里。“很多人覺得錢款轉(zhuǎn)在自己名下的賬戶里，非常安全，實際上依然換湯不換藥。 ”

韋健就曾接待過一位被害人，老伯接到外地公安機關(guān)來電，稱其身份信息被盜用，要求被害人自己重新開立 “安全賬戶”，把全部財產(chǎn)轉(zhuǎn)移進去。老伯自以為轉(zhuǎn)在自己名下很安全，對方還建議他開通“安全賬戶”的網(wǎng)上銀行，登記發(fā)送動態(tài)口令牌時的手機號碼留的卻是騙子的。由于老伯不熟悉網(wǎng)銀操作，騙子才能在其 “不知不覺”時用網(wǎng)銀將其名下的 “安全賬戶”清空。

“從心理學角度講，騙子使用的升級版騙術(shù)非常高明，抓住了被害人心中最脆弱的部分，自己名下的‘安全賬戶’給被害人吃了顆定心丸。 ”韋健分析，電訊詐騙劇本的發(fā)展，經(jīng)歷了主要三個階段的變化。起初，大部分電訊詐騙都是中獎等信息，抓住市民想發(fā)財、等著天上掉餡餅的心態(tài)；接著，類似車禍、猜猜我是誰、綁架等騙術(shù)，走的是親情路線；到后來，騙子直接冒充公檢法人員，挑戰(zhàn)政府公信力，導致市民屢屢受騙上當。

專家提醒

比“識騙”更重要的是“防騙”

日前，記者從本市電訊詐騙前端源頭管理措施會議上獲悉，今年1至11月，上海警方共破獲各類電訊詐騙案件1915起，比去年全年破案數(shù)增加51.9%；抓獲犯罪嫌疑人774人，比去年全年抓獲數(shù)增加75.9%。其間，還偵破了公安部督辦案件2起，市局督辦案件13起。

“識騙”更要“防騙”！采訪臨近結(jié)束前，韋健反復強調(diào)，電信詐騙涉及面較廣，新型詐騙種類層出不窮，任何人都可能成為被騙目標，防范電訊詐騙是一項長期而艱巨的工作。

“境外來電”提醒正在討論

騙子通過任意顯號軟件，把境外來電偽裝成境內(nèi)來電，誘騙被害人受騙上當。是否可以在市民接到境外來電時，電信服務提供商主動播放一段 “境外來電”的提醒？韋健表示，目前警方已多次與通訊部門聯(lián)系，積極協(xié)商建議的可行程度。

銀行為同一身份證件開卡設(shè)限

銀行卡是防騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，目前，國內(nèi)已有一家銀行率先在全國出臺規(guī)定，同一張身份證件最多只能開設(shè)5張銀行卡。韋健坦言，該銀行規(guī)定實施一年多來，涉案銀行卡數(shù)量大幅度下降。不過，由于各家銀行情況不同，目前尚無法做到所有銀行都設(shè)置開卡限制。

遇到電訊詐騙未被騙也要報警

作為一名打擊防范電訊詐騙專家，韋健每天都要分析來自全國各地傳來的最新電訊詐騙動向。 “市民如果遇到電訊詐騙，不論是否被騙，都應及時報警。 ”及時掌握騙術(shù)動態(tài)，是韋健最重要的工作之一，他堅信，這么做能盡量減少其他市民的損失。

警方提醒，凡涉及“電話欠費、信息泄露、包裹違禁、法院傳票、信用卡年費扣除、惡意透支、涉及洗錢、安全賬戶”等，或涉“問余額、不許掛機、要保密”等關(guān)鍵詞的電話，很可能與電訊詐騙有關(guān)，應盡快掛斷電話。